，重點了解了這幾家分行本外幣體化 和外匯會計網絡化的運作和開發情況。

年月日至月日，總行會計部會同信息技術部及部分 省市分行的業務和技術人員二次對廈門分行外匯會計網絡系統進行 考察。

經過以上兩次的調查比較，提出了應盡快改變外匯會計系統落后更多免費下載，盡在管理資源吧 局面的建議。

鑒于廈門分行外匯會計網絡系統基本涵蓋了目前我行外 匯業務品種，并且該系統執行新的統會計制度，系統設計比較先進， 靈活性和適應性較強，具有定的推廣價值。

項目預期目標 實現外匯會計網絡化，以統會計制度為基礎，實現外匯業務數 據全集中。

?對前臺操作模式進行改革，實現交易驅動。

以交易為單位進行 操作稽核信息處理引進事前授權機制，實現外匯會計業務柜員 制 ?實現交易和帳務分離 ?強化內控風險管理，建立重要單證控管體制，實現信貸指標核 定集中管理 ?全面貫徹級分行經營模式。

取消分支行之間資金清算，以信 息傳遞代替傳統的清算方式，取消分支行之間外匯買賣平盤，分行集 中控制敞口頭寸，集中運用資金。

?實現與國際結算系統個人實盤外匯買賣系統股銀證通系 統等系統的實時接口功能，提高周邊系統的功效。

充分考慮與企業電 子銀行網上銀行呼叫中心等周邊系統的接口，系統具有可擴展性。

?滿足信息系統數據采集需要。

實現以客戶為中心的信息管 理機制，可以對客戶在我行所有業務進行跟蹤分析，對客戶貢獻進行 量化分析，為客戶個性化服務提供資料可以根據不同的分類標準對更多免費下載，盡在管理資源吧 信息包括交易信息和帳務信息進行加工處理，滿足各種統計需要， 為業務決策分析提供數據，系統中長期積累的大量帳務數據成為寶貴 的信息資源，提高銀行的客戶服務水平和市場分析也能夠順利地使用此系統。

對于已使用為業務主機的分行，外匯會計網絡系統 可以直接與原系統運行在同環境下，可以最大程度的利用現有的設 備與資源對于使用其他類型主機的分行，只需或 以上的機器即可運行外匯會計系統，并且由于使用中間件，與其原業 務系統也可以很好地配合，整個的開銷較小，這充分體現系統的靈活 性。

系統運行需要的中心主機 ?硬件設備系列主機 ?操作系統操作系統 ?數據庫 ?編程語言標準的目錄 第章概述 可行性研究目的 項目背景和目標 項目名稱 項目所要解決的問題 項目背景 項目預期目標 項目使用部門 條件和約束 項目實施條件 項目約束條件 參考資料 第二章系統需求概要及現狀 系統需求概述 對現有系統的分析 第三章技術方案 對建議方案描述 和現有系統的比較 和相關系統的關系 采用建議系統可能帶來的影響 對現有系統的影響 保密和安全性 實施風險 第四章技術可行性評價 第五章經濟可行性 預計投入成本及投資期 項目預計投入成本 項目投資期 項目效益分析 第六章社會可行性 第七章可選技術方案 第八章結論意見 更多免費下載，盡在管理資源吧 第章概述 可行性研究目的 移植推廣外匯會計網絡系統項目可行性研究的目的是明確項目 實施的迫切性和必要性，充分論證項目實施的有利和不利條件，并從 業務可行性技術可行性經濟效益以及開發的系統方案與技術方案 等方面進行詳細分析，最終形成可行性研究結論。

本報告的預期讀者 為對該項目進行論證分析的專家委員會項目實施小組和未來管理 應用的相關部門。

項目背景和目標 項目名稱 本項目的全稱移植推廣外匯會計網絡系統項目 項目所要解決的問題 是改變目前外匯會計核算的落后局面，從目前的單機多用戶方 式轉變為客戶服務器方式，依托目前已經建立起來的城市綜合網絡，常，經分析大多是由于外匯總賬數據歸并欠準確所 致。

?缺乏足夠的技術人員支持維護，存在系統運行風險。

上 線以來，已經多次生機和修改，參與的技術人員和業務人員更換頻繁， 無論總行還是分行，能夠全面掌握的人員已經很少，旦遇到 故障或需修改，就會出現困難，這也就是至今未對該系統進行實質性 改造的原因之。

針對上述問題，早在年，當時的國際業務部在分行的強烈 呼吁下，就提出對進行網絡化改造，但由于種種原因未能實現。

年月，我國正式加入，這標志著銀行業將在未來的 至年內向外資銀行全面開放，外匯業務將首當其沖受到沖擊。

從 近幾年我行外匯業務的發展情況來看，由于長期以來在外匯業務電算 化方面欠賬較多，已經顯現出業務下滑效益下降的趨勢，更令人擔憂 的是，這種趨勢并沒有終止，而且由于我行外匯業務的落后現狀，已 經波及到本幣業務，已經出現些企業因本外幣體運作的需要，正 在逐步將人民幣業務移到其他銀行辦理。

面對競爭十分激烈的局面，我行只有盡快推出先進的網絡化外匯更多免費下載，盡在管理資源吧 會計系統，向客戶提供高效的服務，輔以我行的優質服務態度，才能 在保住市場份額的基礎上，和其他銀行爭奪國際業務市場，爭取到更 多資金實力雄厚國際結算業務頻繁的大型企業，這樣既可以給我行 帶來大量的資金國際結算和結售匯等中介業務收入，又可以給我行 帶來大量的存款從而帶來存貸利差方面的收入。

到目前為止，些分行都采取了積極的態度進行了許多有益的探 索，廈門分行于年研究開發了外匯會計網絡系統，經過段時 間的運作，特別是經過年年終決算，證明該系統是穩定可靠的。

廈門分行外匯會計網絡系統能夠節省大量的人力資源耗費和時 間耗費，實現全行張表，提供便捷的清算功能便于分行進行集中 管理，有效防范內控風險為國際業務集約經營創造條件該系統能 夠有效地利用數據庫資源，為呼叫中心等創造條件為分行集中信貸 經營創造條件，有利于推行本外幣體化綜合柜員。

該系統的使用， 使信息得到有效的集中，為全行本外幣會計核算體化打下良好的基 礎二是統會計制度得到有效的貫徹實施，使會計信息質量得到顯 著提高三是逐步實現與其他業務系統的實時連接，使其他業務系統 的能力和效率得到充分發揮，從而極大的促進外匯業務的穩步健康發更多免費下載，盡在管理資源吧 展。

項目背景 年代初，由于我行外匯業務正處于飛速發展階段，為了使外 匯會計人員從繁重的手工勞動中解脫出來，由總行科技部和國際業務 部共同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發出外匯業務系統， 簡稱。

該系統依據中國建設銀行外匯會計制度，采用單機 多用戶的實現方式。

該系統在全國建行的推廣基本達到了預期的目 的。

但是隨著時間的推移，由于受系統最初設計思想的局限，該系統 已無法滿足外匯業務迅猛發展的需要，存在的問題愈來愈發突出，主 要體現在如下幾個方面 ?單機多用戶的架構難以適應業務發展和管理的要求，特別是在 這樣基礎上根本無法實現總行要求的數據集中加之該系統只能提供 有限的賬務信息，對管理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集， 而且需層層匯總，信息加工即不及時也不準確，難以滿足經營決策和 市場拓展的需要，同時也無法真正意義上實現我行以客戶為中心 的經營理念。

?系統的適應性較差。

上線后，由于業務的發展以及相關 制度的變化，曾對該系統進行過幾次升級改造，但都僅解決了暫時的 需求，系統的性能并未得到有效的提高。

年月日，統會 計制度正式實施，但苦于的修改難度，未對其進行適應性改造，更多免費下載，盡在管理資源吧 目前僅是通過對照表的方式加以解決，實際上統會計制度在外匯業 務上并未得到真正的貫徹實施。

也正因為如此，目前的外匯總賬傳輸 仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集，這方面造成環節多勞動 量大，直接影響到信息的及時性另方面也導致了部分數據指標扭 曲，影響到信息的真實性。

從過去幾個月的情況看，幾次全行總賬匯 總數據指標出現難以集中。

更多免費下載，盡在管理資源吧 ?單機版的系統數據分散，無法實現以客戶為中心，向客戶提 供個性化服務的經營戰略。

?嚴重制約了新業務的發展，例如企業電子銀行網上銀行等業 務品種都無法提供外匯會計方面的服務，又如全行推廣的國際結算 系統，受到單機版系統的制約，無法實現系統實時自動扣帳， 功效大打折扣，影響了國際結算業務集中操作的進程。

無論從內部條件，還是從外部環境，單機版的系統存在的 缺陷，已嚴重制約業務發展，推出套先進的外匯會計網絡系統勢在 必行。

更多免費下載，盡在管理資源吧 第三章技術方案 對建議方案描述 根據目前全行系統的具體情況，建議采用總行買斷客戶化， 分行推廣方案。

總行在統各分行需求的基礎上，買斷應用系統原 型版本，在此基礎上集中各分行的需求統進行開發與規范，形成總 行版外匯會計網絡系統。

總行推廣此系統，各分行原則上在此系統做 少量的二次客戶化工作。

該方案的優點是 ?軟件版本基本統，便于控制升級和維護。

?與原有業務系統分開，不論是實施使用還是維護都更為方便。

?由于采用統的軟件版本和硬件環境，推廣周期將大大縮短， 有利于把握市場機遇。

?便于實現今后周邊系統的推廣，如針對外匯會計網絡系統的呼 叫中心系統數據倉庫系統網上銀行系統等。

?可利用現有業務主機資源。

待推廣的外匯會計網絡系統具備下面的技術特點 ?業務數據集中處理集中，關鍵事務均在中心服務器上運行， 客戶端機上不放置重要數據。

系統采用三層結構，運行在開放 系統下，通訊協議采用。

應用軟件采用模塊化結構，由幾個 邏輯相關的子系統構成。

?具有核心會計系統，實現業務處理和會計記帳