流入籌資活動現金流入資金結算的長短期放貸資金控制在的比例，保證集團成員單位正常經營資金需要，同時，積極創造條件開發消費信貸和買方信貸業務，支持集團成員單位拓展市場，提高市場占有率。三財務公司中間業務發展策略根據集團成員單位的需要，充分發揮財務公司的金融專業優勢，大力發展公司理財融資顧問信用鑒證委托投資委托貸款保險代理債券承銷等業務，為集團及成員單位提供全方位多層次多樣化的金融配套服務，增加中間業務收入。第五節財務公司內部控制和風險防范內控目標確保全面貫徹落實國家的法律法規監管部門的規章與規范性文件及財務公司的內控和管理制度要求將財務公司的各項財務指標控制在中國銀監會規定的比例范圍內，有效控制各項風險科學預警防范和化解風險，確保各項業務平穩運行保障經營目標和工作任務的完成。二內控原則穩健審慎，合規經營權力制衡，程序制約預防與控制相結合。三內控措施建立科學的決策機制建立健全各項規章制度，實行崗位目標責任制實行授權制度，嚴禁越權辦事建立完善的信息網絡加強審計稽核工作建立預警及突發事件處理機制運作，與集團運作相對隔離。如健全業務管理和安全防范制度，按中國人民銀行的規定繳存存款準備金，嚴格遵守中國人民銀行有關利率管理的規定。建立對各項業務的稽核檢查制度依照國家有關規定，建立和健全本公司的財務會計制度，遵循審慎的會計原則，真實記錄并全面反映其業務活動和財務狀況。建立和健全授權審批制度計算機系統風險評估與計算機風險控制系統加強內控制度運行機制建設，包括構筑三道監控防線責任分離與崗位管理預警預報與應急應變檢查監督內部控制制度的貫徹管理與監督等。尤其在主營業務即信貸業務上，建立整套有效的內部控制制度，優化信貸資產結構，預防分散信貸風險，確保信貸資產質量。四風險防范不斷完善公司的治理結構業務操作規程內部控制體系及風險防范制度，以管理信息系統及風險控制系統為支撐手段，正確處理防集團有限公司設立財務公司可行性研究報告范風險與支持集團發展的關系。第六節財務公司主要業務量預測及盈利模式假定集團財務有限公司年被批準，年正式營業，將主要開展以下業務提供優質高效的結算服務，有效整合集團資金來源為集團及成員單位提供優質高效的“銀企直聯”網絡結算服務，強化結算流程管理和結算制度的約束，在辦理成員單位交易款項的收付業務和內部結算業務時。在集團內部建立資金管理型的結算體系，通過賬戶的集中規范管理，實現結算集中，將成員單位的資金自動歸集到財務公司的“資金池”，有效整合集團資金資源。二加強資金集中管理，扎扎實實搞好存款業務努力發揮集團優勢，切實做好存款業務，實現集團內部資金高度統和集約管理，提高資金的使用效率，形成個規模較大的現金池，確保信貸資金來源的穩定和盈利能力的穩定。三積極開展融資業務，為成員企業發展提供充沛的資金來源在保證安全性和流動性的前提下，積極辦好內部短期信貸長期信貸業務，同時，拓寬融資渠道，探索多元化融資方式，發展短期融資券中期票據企業債券資產支持票據融資租賃等成本低風險可控的融資業務，積極為集團發展提供充沛的資金來源。四穩步開展票據承兌和貼現及再轉貼現業務與商業銀行相比，財務公司開展票據承兌與貼現業務，具有天然優勢。財務公司比較及時和詳細了解集團及成員單位經營情況，對各成員單位的流動資金也有較強的控制力，開展承兌匯票與貼現業務風險相對較小更安全。財務公司通過建立“票據池”，加強票據的集中管理，還可以匯票辦理再貼現及轉貼現，既可降低貼現率，提高收益，又可融通資金，滿足成員單位生產經營臨時性資金需求。五逐步發展其他中間業務在監管部門許可的范圍內，積極創造條件，開展業務創新，探索開展委托代理信貸資產轉讓財務咨詢保險代理債券承銷資產管理等中間業務在風險可控的前提下，試行辦理擔保業務同業拆借等業務。六財務公司業務量預測按照中國銀監會企業集團財務公司管理辦法的有關規定，結合集團結算中心模擬財務公司運行的相關數據，參照集團當前有關財務數據和“十五”戰略規劃，對集團財務有限公司年的財務狀況和年度經營情況進行了預測。營業收入預測存款利息收入。成員單位存放財務公司存款按活期利率計算現行利率水平，財務公司存放銀行按同業存放利率計算，其中按照年期定期存款利率計算，按照活期存款利率計算。年預計存款利息收入萬元。存款準備金利息收入。按存款余額的計算，利率按照人民銀行規定的計算利息，年預計平均準備金余額為億元，預計利息收入為萬元。集團有限公司設立財務公司可行性研究報告年實現的全部金融機構往來收入為萬元同業存款利息收入上交存款準備金利息收入。貸款利息收入。財務公司貸款額度按照年按賬面資金余額的向成員單位放貸，貸款利率按年期貸款基準利率計算現行年期利率水平，年預計發放貸款億元，預計利息收入為萬元。手續費收入。公司為成員單位辦理銀行承兌匯票，收取的手續費，年按平均億元開票量計算，預計年開票手續費收入為萬元。公司統代理集團及成員單位的保險業務，保險代理費按收取，由保險公司支付。按照集團公司年固定資產價值億元計算凈值在建工程，年度保險費支出按萬元計算綜合險按照，機損險按照，手續費收入為萬元。按銀行收取的手續費標準計算，根據年財務費用中金融機構手續費測算，年財務公司手續費收入為萬元。其他業務收入。公司為成員單位辦理貼現后，再將貼現票據送到商業銀行辦理轉貼現，收取的貼現利差。年按億元計算，預計貼現利差收入均為萬元。財務顧問收入，年預計收入萬元，以后每年以萬元遞增。二營業支出預測利息支出。年吸收成員單位存款預計億元，按照活期利率計算，預計利息支出為萬元，年隨著現金凈流量的增加，將逐漸增加，預計年吸收成員單位存款億元，預計利息支出為萬元。營業費用。房租費用暫未考慮。工資費用。財務公司設資金計劃部信貸業務部等個部室，編制為人。按目前公司工資水平計算，年工資費用為萬元人萬人，預計自年開始每年增加人。辦公費用開辦費按每人萬元計算僅在年發生計算，辦公費按照年營業收入的計算，年營業收入預計億元，預計辦公費用為萬元。年營業費用為萬元萬萬萬。固定資產及折舊費用公司成立之初服務器及軟件及辦公設施支出為萬元，按年計提折舊，無殘值。年折舊費用為萬元。稅金年營業稅及附加按計算，年營業稅金及附加為萬元。呆賬準備金按貸款余額的計算，年預計發放貸款億元，預計年呆賬準備金為萬元。表年財務公司業務量及盈利預測表單位萬元項目年年年年年營業收入發放貸款利息收入上存人民銀行利息收入金融機構同業存款利息收入集團有限公司設立財務公司可行性研究報告項目年年年年年手續費收入其他營業收入二營業支出利息支出營業費用固定資產折舊呆帳準備支出其他營業支出三營業稅金及附加四營業利潤加投資收益營業外收入以前年度損益調整減營業外支出五利潤總額減所得稅六凈利潤七基本業務量注冊資本金吸收成員單位存款成員單位庫存票據量財務公司發放貸款量財務公司資金上存同業財務公司上交存款準備金財務公司票據貼現量結束語在充滿希望與挑戰的年，廣大人正以新的視野新的思維，積極作為，凝聚力量，艱苦拼搏，為開創集團工作的新局面，為把集團建設成為現代化的具有國際競爭力的世界流企業而努力奮斗。集團設立財務公司是非常必要的而且是十分迫切的。目前，集團已經位列國內最大的企業行列，在參與全球國際競爭中，集團與國內外大型企業集團樣，十分有必要設立自己的財務公司，來合理配臵集團內外資源，更好地融合產業資本和金融資本，進步做強做優做精做大核心主業，建成世界流的企業。集團設立財務公司是完全可行的。集團已具備設立財務公司的條件，核心主業突出，現金流量具有較大規模，且呈持續增長趨勢，集團內部財務管理規范，具有較豐富的資金管理經驗，加上有國內頂尖的金融機構作為戰略投資者參與經營決策和風險管理，完全有信心在銀監會和銀監局的指導下，辦成流的財務公司。未來集團財務有限公司的著眼點是立足集團，服務于集團。以加強集團資金集中管理和提高集團資金使用效率和效益為宗旨，充分發揮財務公司的各項功能，積極開展業務創新，為集團的騰飛做出更大的貢獻。第章概論第節項目名稱擬設財務公司名稱集團財務有限公司。英文名稱。第二節擬設地擬設地省市。第三節注冊資本注冊資本億元人民幣含萬美元。第四節出資人及出資方式股東發起人共五家，分別是集團集團股份。其中，集團集團股份為集團成員單位，是集團成員單位以外的戰略投資者。各股東均以現金方式出資，出資金額及出資比例見表。表集團財務有限公司股本機構出資單位出資金額萬元出資比例集團有限公司,集團有限公司,核準通過，歸檔資料。未經允許，請勿外傳！集團有限公司設立財務公司可行性研究報告股份有限公司,股份有限公司,股份有限公司,合計,第二章集團基本情況第節集團成立情況集團成立于。集團作為出資人，與子公司及有關單位建立以產權關系為紐帶的母子公司管理體制。主要子公司集團資料介紹。第二節成員單位狀況截止年底，集團擁有。等家級子公司均為上市公司。表集團子公司列表現金及現金等價物凈增加額項目行次年月末年年度加期初現金及現金等價物余額六期末現金及現金等價物余額第五節產業整合與改革集團自年月成立以來，積極推進內部整合，年月，實現了人力資源的統管理年